[더밸류뉴스=윤승재 기자]

우리은행(대표이사 정진완)이 올해부터 퇴직연금 가입자를 대상으로 ‘전문가 픽(Pick) 포트폴리오’ 서비스를 시행한다. 고객의 생애주기와 투자성향에 따라 표준화된 모델 포트폴리오를 제공해 연금자산 운용을 구조화하는 데 초점을 맞췄다.

우리은행이 올해부터 퇴직연금 가입자를 대상으로 '전문가 픽 포트폴리오' 서비스를 시행한다. [자료=우리은행]

이 서비스는 확정기여형(DC)과 개인형·기업형 퇴직연금(IRP) 가입자를 대상으로 매월 연금자산 관리 전략과 포트폴리오 운용 현황을 제공한다. 우리WON뱅킹 앱 내 ‘내 퇴직연금관리’ 메뉴에서 신청할 수 있으며, 포트폴리오 매수 여부에 따라 가입형 또는 구독형으로 이용할 수 있다.

포트폴리오는 적립기와 인출기로 구분된다. 적립기 포트폴리오는 공격투자형, 적극투자형, 위험중립형, 안정추구형, 안정형으로 구성됐다. 인출기 포트폴리오는 위험중립형, 안정추구형, 안정형으로 나뉘어 은퇴 전후 자산 운용 목적에 맞춰 선택할 수 있다.

우리은행은 기존 퇴직연금 서비스에 전문가 자문과 AI 기반 자산관리 체계를 결합해 연금 전반을 아우르는 플랫폼으로 확장을 추진해 왔다. 이번 포트폴리오 서비스는 퇴직연금을 단순 상품 선택이 아닌 지속 관리 영역으로 전환하는 시도로 해석된다.

이 은행은 AI 기반 일임형 로보어드바이저 서비스를 운영 중이며, 비대면 퇴직연에 대해 가입금액 제한 없이 수수료를 면제하고 있다. 이를 통해 퇴직연금 이용 과정에서의 비용 부담을 낮추는 구조를 유지하고 있다.

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