[더밸류뉴스=홍승환 기자]

KB금융그룹 계열사들이 연금 자산관리와 국내 증시 복귀 수요를 겨냥한 맞춤형 서비스 강화에 나섰다. KB증권이 영업점 중심의 ‘연금마스터’ 제도를 통해 고객 체감형 연금 상담을 확대하고, KB자산운용은 국내시장 복귀계좌(RIA) 도입에 맞춰 투자 성향별 ETF·펀드 라인업을 제안했다.

◆ KB증권, ‘연금마스터’ 운영…영업점 중심 연금 상담 체계 강화

KB증권(대표이사 이홍구 강진두)이 고객이 연금을 보다 쉽고 체계적으로 관리할 수 있도록 ‘연금마스터’ 제도를 운영하며 연금 서비스 경쟁력 강화에 나서고 있다.

KB증권이 연금마스터 제도 운영을 통해 연금 서비스 경쟁력 강화에 나서고 있다. [자료=KB증권]

연금은 가입 이후 운용과 관리 과정에서의 판단이 중요한 금융상품이지만, 제도와 상품 구조가 복잡해 고객이 적절한 안내를 받지 못하는 경우가 적지 않다. KB증권은 이런 불편을 줄이기 위해 영업점별 연금 전문 인력을 중심으로 한 연금마스터 제도를 운영하고 있다.

연금마스터는 연금 제도와 상품에 대한 이해도뿐 아니라 상담과 관리 역량을 갖춘 직원들로 구성된다. 고객의 연금 현황을 함께 점검하고 생애 주기에 맞는 방향을 안내하는 전담 파트너 역할을 맡는다.

상담 범위도 폭넓다. 연금 수령 시기와 방식, 세제 혜택과 제도 설명, 고객별 연금 자산 구조 점검과 관리 포인트 안내 등을 통해 고객이 놓치기 쉬운 의사결정을 보다 쉽게 이해할 수 있도록 돕고 있다. 복잡한 연금 정보를 고객이 스스로 찾아야 하는 부담을 줄이고, 보다 안정적인 노후 준비를 지원하겠다는 취지다.

이 같은 현장 중심 활동은 KB증권 연금그룹이 주관하는 ‘연금마스터 회의’를 통해 관리된다. 회의는 매월 한 차례 열리며, 영업 현장에서 수집된 고객 의견과 연금시장 동향을 공유하고 서비스 개선 과제를 도출하는 방식으로 운영된다. 최근 회의에서는 고객 이해도를 높이기 위한 안내 방식과 디지털 연금 콘텐츠 개선 방안 등이 논의됐다.

KB증권은 이를 통해 연금을 단순 가입 상품이 아니라 지속적으로 관리받는 금융 서비스로 전환해 나간다는 계획이다.

송상은 KB증권 연금그룹장은 “연금마스터는 현장에서 고객의 목소리를 가장 먼저 듣고 필요한 정보를 선제적으로 전달하는 핵심 역할을 맡고 있다”며 “앞으로도 고객 중심의 연금 서비스를 지속적으로 확대해 나가겠다”라고 말했다.

◆ KB자산운용, RIA 맞춤형 ETF·펀드 라인업 제안…절세와 성장성 동시 공략

KB자산운용(대표이사 김영성)이 국내시장 복귀계좌(RIA) 출시를 맞아 해외 투자자금의 국내 재유입을 지원할 ETF·펀드 라인업을 제안한다.

KB자산운용이 RIA 맞춤형 투자 라인업을 제안한다. [자료=KB자산운용]

RIA는 지난해 12월 23일 이전 보유한 해외주식을 매도해 해당 계좌로 자금을 옮긴 뒤 국내 주식에 1년 이상 투자하면 양도소득세를 최대 100%까지 감면해주는 제도다. 1인당 5000만원 한도 내에서 적용되며, 복귀 시점에 따라 5월까지는 100%, 7월까지는 80%, 연말까지는 50% 수준의 세제 혜택이 주어진다.

KB자산운용은 제도 도입에 맞춰 신성장, 주주가치, 정통 액티브, 전략산업 인덱스 등 4개 전략 축으로 상품군을 제시했다. 국내 증시의 구조적 성장과 기업가치 재평가 흐름에 대응할 수 있도록 투자 성향별로 구성한 것이 특징이다.

신성장 전략으로는 ‘KB 코리아뉴웨이브’ 펀드와 ‘RISE 코리아전략산업 액티브 ETF’를 제안했다. AI와 디지털 전환, 친환경 에너지 등 구조적 성장 산업에 집중 투자해 정책 수혜와 성장성을 함께 노리는 상품군이다.

주주가치 전략으로는 ‘KB 주주가치포커스’ 펀드와 ‘RISE 대형고배당10TR ETF’를 추천했다. 배당 확대와 자사주 매입 등 주주환원 정책 강화 기업에 투자하면서 저평가 우량주의 재평가 가능성에 주목한 상품이다.

정통 액티브 전략으로는 ‘KB 코리아스타주식형’ 펀드와 ‘RISE AI반도체TOP10 ETF’를 제시했다. 국내 대표 우량주와 반도체 중심 성장주에 탄력적으로 투자해 시장 대응력을 높인 점이 특징이다.

전략산업 인덱스 전략으로는 ‘KB BBIG플러스인덱스’ 펀드를 소개했다. 배터리와 ESS, 바이오, 인터넷과 AI, 게임 등 미래 핵심 산업을 추종해 개별 종목 리스크를 줄이면서 국내 성장산업 전반에 분산 투자할 수 있도록 설계됐다.

장순모 KB자산운용 상품전략본부장은 “RIA 도입은 해외 투자자금의 국내 유입을 촉진하는 계기가 될 것”이라며 “투자자들이 절세 효과와 함께 국내 기업의 성장성과 가치 재평가 기회를 누릴 수 있도록 상품 경쟁력을 계속 강화해 나가겠다”라고 말했다.

hongsh7891@thevaluenews.co.kr

[저작권 ⓒ 더밸류뉴스. 무단 전재 및 재배포 금지]