[더밸류뉴스=홍승환 기자]

신한금융 계열사가 투자비용 부담 완화와 연금 상품 성과를 알렸다. 신한투자증권은 개인형퇴직연금 관리수수료 무료, 온라인 전용 라이트펀드 선취 판매수수료 무료 등 고객 투자비용 절감 정책을 확대하고 있다. 신한자산운용은 대표 연금 상품인 타깃데이트펀드 시리즈 전체 수탁고가 2조원을 넘어섰다고 밝혔다.

◆ 신한투자증권, 고객 투자비용 절감 정책 확대

신한투자증권(사장 이선훈)이 고객의 투자 과정에서 발생하는 비용 부담을 줄이기 위한 ‘고객 투자부담 절감’ 정책을 지속 확대하고 있다.

신한투자증권이 고객 투자비용 절감 정책을 확대한다. [이미지=신한투자증권]

신한투자증권이 진행하고 있는 고객 투자부담 절감 정책은 개인형퇴직연금 자산·운용관리 수수료 무료, 온라인 전용 라이트펀드 선취 판매수수료 무료, 매도증권담보대출 금리 인하 등이다. 단 펀드 보수 등 상품 자체 비용은 별도로 발생하며, 투자자산의 특성에 따라 원금 손실이 발생할 수 있다.

신한투자증권은 지난 2024년 4월부터 IRP 고객을 대상으로 자산관리와 운용관리 수수료를 전면 무료로 운영하고 있다. 채널이나 적립금 규모에 따라 수수료를 차등 부과하는 업계 관행과 달리 예외 없이 수수료를 면제해 고객의 비용 부담을 낮추고 연금자산의 장기 운용을 지원한다는 설명이다.

이 같은 노력은 대외 평가에서도 인정받고 있다. 신한투자증권은 고용노동부가 주관하는 퇴직연금사업자평가에서 지난 2021년부터 2025년까지 5년 연속 ‘수수료효율성 부문 우수사업자’로 선정됐다.

연금 고객을 위한 혜택도 제공하고 있다. 신한투자증권은 IRP 신규 및 기존 고객을 대상으로 순입금 구간에 따라 최대 3만원 상당의 상품권을 제공하는 이벤트를 연말까지 진행한다.

연금 케어 프로그램의 일환으로 6개 자산운용사의 타깃데이트펀드를 대상으로 한 순매수 이벤트도 오는 9월 30일까지 실시한다. 순매수 합산 금액에 따라 최대 3만원의 모바일 문화상품권을 지급하며, 퇴직연금 ETF 정기투자 서비스 이용 고객과 디폴트옵션 등록 고객을 위한 이벤트도 운영하고 있다.

일반 투자 고객의 비용 부담을 줄이기 위한 정책도 확대한다. 온라인 전용 라이트펀드는 선취 판매수수료 없이 가입할 수 있도록 구성해 고객의 초기 투자비용 부담을 낮춘 상품이다.

라이트펀드는 모바일트레이딩시스템과 홈페이지를 통해 가입할 수 있다. 국내외 주식형, 채권형, 혼합형 등 다양한 상품을 제공해 고객의 투자 목적과 위험 성향에 따른 선택 폭을 넓혔다.

신한투자증권은 오는 8월 20일부터 매도증권담보대출 금리를 연 6.95% 단일금리로 인하할 예정이다. 주식 매도 후 결제대금이 입금되기 전 단기 유동성이 필요한 고객의 금융비용 부담을 완화하기 위한 조치다.

신한투자증권은 앞으로도 투자 과정에서 발생하는 수수료와 금융비용을 지속적으로 개선해 고객의 장기적인 자산 형성에 기여할 수 있는 투자환경을 조성해 나갈 계획이다.

◆ 신한자산운용, TDF 시리즈 수탁고 2조 돌파

신한자산운용(대표이사 이석원) 대표 연금 상품인 타깃데이트펀드 시리즈의 전체 수탁고가 2조원을 돌파했다.

신한자산운용 TDF 시리즈 수탁고가 2조원을 돌파했다. [이미지=신한자산운용]

올해 들어서만 6000억원 이상의 자금이 유입됐다. 지난 2017년 TDF 시장에 ‘신한마음편한적격TDF’ 시리즈를 출시한 이후 9년 만의 성과다.

신한자산운용은 변동성이 높은 글로벌 금융시장 환경에서도 은퇴 시점에 맞춘 자산배분 전략과 시장 상황에 유연하게 대응하는 운용전략을 강화해 왔다. 투자자 수요에 맞춘 라인업 다변화가 더해지며 연금 시장에서 신한 TDF 시리즈의 존재감도 확대되고 있다는 설명이다.

현재 신한자산운용은 ‘신한마음편한적격TDF’와 ‘신한빠른대응적격TDF’ 2개 시리즈를 운용하고 있다. 두 시리즈는 미국과 국내에 상장된 주식형 ETF, 글로벌 채권, 기타 자산군 등에 분산 투자하며 은퇴 시점에 맞춘 자산배분 전략을 실행한다.

신한마음편한적격TDF 시리즈는 은퇴 시점에 따라 위험자산 비중이 자동으로 조절되는 신한자산운용의 대표 TDF 상품이다. 장기 연금 투자에 적합한 운용을 기반으로 다수의 주요 빈티지에서 업계 평균을 웃도는 성과를 기록하며 신한 TDF 시리즈의 중심축 역할을 하고 있다.

신한빠른대응적격TDF 시리즈는 시장 변동성에 대응하는 다이나믹 자산배분 전략을 구사하는 상품이다. 일반 TDF 대비 빠른 환매 주기인 4영업일 환매 구조를 도입해 투자 편의성을 높였고, 시장 국면에 따라 자산 비중을 유연하게 조정하는 점이 특징이다.

주요 빈티지의 운용 성과도 수탁고 성장의 배경으로 꼽힌다. 제로인에 따르면 지난 4일 운용펀드 기준 ‘신한빠른대응적격TDF2035’의 최근 6개월 수익률은 7.44%로 동일 빈티지 중 1위를 기록했다. ‘신한마음편한적격TDF2055’의 최근 3개월 수익률도 1.91%로 동일 빈티지 중 1위를 기록했다.

김경일 신한자산운용 WM연금채널본부장은 “출시 이후 9년 동안 시장의 다양한 국면을 거치며 쌓아온 운용 노하우와 일관된 성과가 연금 투자자들의 신뢰로 이어지며 수탁고 2조원이라는 성과를 달성할 수 있었다”고 말했다.

이어 “앞으로도 퇴직연금과 개인연금 투자자들이 믿고 맡길 수 있도록 상품의 안정성과 수익성을 더욱 공고히 하고, 판매 채널 확대를 통해 고객과의 접점을 넓혀 나갈 것”이라고 밝혔다.

hongsh7891@thevaluenews.co.kr

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