[더밸류뉴스=김도하 기자]

신한투자증권(대표이사 이선훈)이 퇴직연금(DB·DC·IRP) 고객을 대상으로 실시한 설문조사 결과, 연금에 대한 고객의 인식이 운용 중심에서 수령과 인출까지 고려한 ‘설계’ 중심으로 변화하고 있다고 5일 밝혔다.

신한투자증권이 실시한 퇴직연금 고객 대상 설문조사 결과, 연금에 대한 고객의 인식이 ‘설계’ 중심으로 변화하고 있다. [사진=신한투자증권]

패러다임 변화 속에서 신한투자증권의 퇴직연금 순증액은 지난 2024년 대비 1조원을 돌파했으며, 전체 연금자산 규모는 8조5000억원을 기록하며 성장세를 이어가고 있다. 구체적으로는 확정기여(DC)형 잔고가 4300억원, 개인형 퇴직연금(IRP)이 9000억원 증가했으며, 1억원 이상의 잔고를 보유한 IRP 고객 수가 전년 대비 40% 증가하며 고액 자산가들의 유입이 두드러졌다.

실제로 2051명을 대상으로 진행한 설문조사에 따르면 연령과 자산 규모에 따라 연금을 대하는 기대 요인이 뚜렷하게 차별화되는 양상을 보였다. 30대 이하 고객은 세제 혜택(40%)과 디지털 편의성(22%)을 중시한 반면, 50대 이상 고객은 투자상품 정보의 지속성(24%)과 전문적인 자산 설계 및 컨설팅(20%)에 더 높은 가치를 두는 것으로 나타났다.

특히 자산 규모가 큰 고객일수록 연금 수령 설계 등 인출 및 관리 영역을 핵심적인 요소로 인식하고 있다는 점이 확인됐다.

신한투자증권은 이러한 고객 니즈에 부응하기 위해 실질 수익률 제고와 비용 효율성 강화에 역량을 집중해 왔다. 그 결과 지난해 3분기 비원리금상품 부문 IRP 수익률 업계 1위를 달성했으며, 고용노동부 사업자 평가에서 비용 효율성 부문 5년 연속 우수사업자로 선정되는 등 내실 있는 성과를 거뒀다.

박세현 신한프리미어(Premier)연금사업본부장은 “퇴직연금 자산 순증 1조원은 고객의 신뢰가 축적된 결과”라며 “고객이 연금자산을 보다 쉽게 이해하고 안정적으로 운용할 수 있도록 투자형 연금 관리 역량을 지속적으로 강화해 나가겠다”고 말했다.

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