[더밸류뉴스=홍승환 기자]

삼성자산운용(대표이사 김우석)이 중개형 개인종합자산관리계좌(ISA)로 자산을 관리하는 개인 투자자들을 위해 ‘더 택스 세이빙 북(THE TAX SAVING BOOK) 코덱스 중개형 개인종합자산관리계좌 투자 가이드북’을 새롭게 발간했다고 14일 밝혔다.

삼성자산운용이 더택스세이빙북을 발간했다. [사진=삼성자산운용]개인종합자산관리계좌는 자산 형성의 기회를 제공하고자 정부가 도입한 대표적인 세제혜택 계좌로 연금 계좌와 함께 절세 필수 계좌로 자리잡고 있다. 

 

특히, 중개형 개인종합자산관리계좌는 하나의 계좌에서 상장지수펀드(ETF)뿐만 아니라 국내 상장 주식, 채권, 펀드 등 다양한 금융상품에 직접 투자할 수 있어 활용도가 높다.

 

개인종합자산관리계좌의 가장 큰 장점은 세제혜택과 손익통산, 중도인출 가능성이다. 일반형은 최대 200만원, 서민형은 최대 400만원까지 순수익에 대해 비과세 혜택이 적용된다. 이를 초과하는 과세대상 수익에 대해서는 9.9%의 저율분리과세가 적용된다. 

 

또한 여러 금융상품에서 발생한 손익을 통산하여 순수익에 대해서만 과세되는 것 뿐만 아니라 납입한 원금에 한하여 자유로이 중도인출이 가능하기 때문에 투자자들 사이에서는 ‘절세 끝판왕’으로 불린다.

 

코덱스 중개형 개인종합자산관리계좌 투자 가이드북은 중개형 개인종합자산관리계좌 제도를 효과적으로 활용해 목적에 맞는 투자 전략을 세우고, 변화하는 시장 환경에서 흔들리지 않는 투자 원칙을 세울 수 있도록 돕는데 초점을 맞췄다. 

 

△중개형 개인종합자산관리계좌 제도와 세제 혜택 △필수 상장지수펀드 18종 및 고객 특성별 추천 포트폴리오 △개인종합자산관리계좌 투자 시 자주 묻는 질문(FAQ) 등 개인 투자자들이 가장 궁금해하는 내용으로 구성됐다.

 

‘코덱스 중개형 개인종합자산관리계좌 투자 가이드북’은 대표지수, 인공지능(AI)테마, 월배당 등에 이르는 다양한 투자 목적에 맞춰 활용할 수 있는 상장지수펀드 18종과 투자 성향별 포트폴리오 예시가 담겼다. 

 

고수익을 기대하는 투자자에게는 대표지수 상장지수펀드인 코덱스 200, 코덱스 미국나스닥100 뿐만 아니라 코덱스 반도체, 인공지능전력핵심설비 등 인공지능 테마 상장지수펀드를 활용한 전략을 추천한다. 

 

수익과 안정 균형을 기대하는 투자자에게는 대표지수와 인공지능 테마에 더해 코덱스 200타겟위클리커버드콜, 코덱스 미국성장커버드콜액티브 월배당 상장지수펀드를 조합한 포트폴리오를 추천한다. 안정적인 현금 흐름을 중시하는 투자자들에게는 대표지수, 월배당 상장지수펀드에 더해 코덱스 금액티브와 코덱스 머니마켓액티브를 포트폴리오로 제안한다.

 

김도형 삼성자산운용 상장지수펀드컨설팅본부장은 “중개형 개인종합자산관리계좌는 세제 혜택과 투자 유연성을 동시에 누릴 수 있는 대표적인 국민 계좌”라며 “이번 가이드북은 중개형 개인종합자산관리 계좌를 처음 시작하는 투자자부터 이미 활용 중인 투자자까지, 투자 목적에 맞춰 상장지수펀드를 선택하고 포트폴리오를 구성할 수 있도록 실질적인 기준을 제시하는데 초점을 맞췄다”고 말했다. 

 

이어 “중개형 개인종합자산관리계좌 투자 가이드북을 통해 절세 혜택을 챙기면서 자신에게 맞는 상장지수펀드 포트폴리오를 계획하셔서 성공 투자 경험을 더 많이 쌓으시기 바란다”고 덧붙였다.

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